中英合作金融管理“金融概論”樣卷

注意事項：
1. 樣卷試題包括必答題與選答題兩部分，必答題滿分60分，選答題滿分40分。必答題為一、二、三題，每題20分。選答題為四、五、六、七題，每題20分，任選兩題回答，不得多選，多選者只按選答的前兩題計分。60分為及格線。
2. 可以使用計算器及直尺等文具答題。

第一部分 必答題 （滿分60分）
（必答題部分包括第一、二、三題，每題20分）

一、本題包括1-20題共二十個小題，每小題1分，共20分。在每小題給出的四個選項中，只有一個符合題目的要求，把所選項前的字母填在括號內。
1. 一家公司增加長期資本通常不是為了
A. 啟動一項業務
B. 支付員工工資
C. 收購一家子公司
D. 購買新的固定資產 【 】

2. 貨幣市場是有關
A. 現金交易的金融市場
B. 長期融資的金融市場
C. 短期融資的金融市場
D. 長期和短期融資的金融市場 【 】

3. 近年來促進了金融市場的日益國際化的因素中不包括
A. 很多國際金融市場的管制放松和自由化
B. 更高效便宜的電訊服務
C. 知名的跨國公司的數量增加
D. 投機性的國際資本流動的減少降低了風險 【 】

4. 歐洲貨幣是指
A. 任何存在于非本國銀行的貨幣
B. 由某個歐洲國家使用的任何貨幣
C. 歐盟（EU）的新貸幣
D. 以上都不是 【 】

5. 關于投資（或商人）銀行的描述，不正確的是
A. 承銷有價證券
B. 向公司提供有關兼并和收購的建議
C. 只與其他銀行直接交易
D. 為企業提供中、長期融資 【 】

6. 如果一家銀行的法定準備金率是10﹪，某客戶將1000美元存入其賬戶，此時這家銀行能創造的額外信用是
A. $100
B. $1000
C. $2000
D. $9000 【 】

7. 關于中央銀行職能和行為的描述中，不正確的是
A. 銀行的銀行
B. 與其他銀行競爭業務
C. 政府的銀行
D. 管理金融的銀行 【 】

8. "在規定期間內，其持有者可以按照一定價格向發行公司請求調為一定數量的普通股票"的是
A. 可轉換公司債券
B. 國際債券
C. 優先股
D. 國庫券 【 】

9. 不是貨幣的基本功能的是
A. 炫耀工具
B. 交易媒介
C. 計算單位
D. 價值貯藏 【 】

10. 債券是可流通的有價證券。其票面信息中通常不包含
A. 債券的面額
B. 債券的市場價格
C. 利率
D. 償還的日期 【 】

11. IMF的宗旨中不包括
A. 促進國際貿易的擴大和均衡發展
B. 促進匯率穩定
C. 協助成員國改善國際收支狀況
D. 幫助成員國建立外匯管制 【 】

12. 根據有關匯率決定的購買力平價理論（PPP），導致外匯匯率變化的最重要的原因是
A. 國家間對外直接投資的相對水平的變化
B. 國內通貨膨脹率的相對水平的變化
C. 外匯投機者活動的變化
D. 以上幾點同樣重要 【 】

13. 不是較為流行的國際儲備貨幣的是
A. 美元
B. 德國馬克
C. 泰銖
D. 日元 【 】

14. 如果美元相對于日元貶值，美國對日本的出口商應該發現他們的潛在銷售量
A. 稍微減少
B. 顯著減少
C. 增加
D. 不受影響 【 】

15. 為現匯交易報價的匯率是
A. 即期匯率
B. 遠期匯率
C. 交叉匯率
D. 以上都是 【 】

16. 從歷史上來看，與股票交易的增長有關的因素是
A. 股份公司的興起
B. 政府債券的發行
C. 有限責任的法律原則的擴展
D. 以上都是 【 】

17. 對證券交易所的描述一般來說不正確的是
A. 使資本市場更具流動性
B. 交易股票和債券
C. 對所有尋求融資的公司開放
D. 有嚴格的上市要求 【 】

18. 不是衍生工具的是
A. 期貨
B. 股票
C. 掉期
D. 期權 【 】

19. 根據保險人的委托，向保險人收取手續費，并在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務的是
A. 保險代理人
B. 經紀人
C. 獨立金融顧問
D. 精算師 【 】

20. 可以被最準確地描述為："保險公司可以將自己承保的責任通過全部或部分的轉移，來分散和轉移風險"的是
A. 保證
B. 全險
C. 再保險
D. 自保險 【 】

仔細閱讀下面的案例并回答第二、三題。
案例：

1997年亞洲危機

世界銀行在他們1993年的報告中用"亞洲奇跡"來描述20世紀后期亞洲國家所經歷的強勁經濟增長和發展。他們的經濟成功主要來自于出口增加、高儲蓄率和國內外直接投資的增加。但是，東亞在1997年經受了嚴重的挫折。那一年里泰銖的崩潰引發了一系列的貨幣危機，擴展到整個東南亞并導致了更加嚴重的經濟危機。人們曾擔心它會扭轉東亞經濟發展的好勢頭，甚至會導致全球性的經濟衰退。
不過，后來信心得到了恢復，因此《經濟學家》雜志可以在2000年10月21日報道下面的新聞："今年以來輿論是令人振奮的…它意味著那個地區……將會在2000年有超過7﹪的實際GDP增長率。"
"但下一年怎樣？越來越明顯的是，一些東亞國家很難承受全球經濟減緩所帶來的影響。因為近來從其他地方得到的消息不利，這正是他們目前所面對的。"
"盡管消息不利，現在亞洲很少有人害怕曾經引發了1997年經濟崩潰的那場金融危機會重演。從那以后有兩個顯著的變化：短期外幣債務水平更加可控和較高的外匯儲備。這兩個指標都是國家在經濟危機中的很好的指示器，在過去兩年里整個地區的這兩個指標都有所改善。中央銀行用較高的經常賬戶盈余來增加外匯儲備；重整和償付行動降低了短期外匯債務的比重，盡管較高的債務水平將會繼續影響經濟增長。由此可見，大多數東亞國家的基本經濟狀況都有所改善，但是市場上仍然存在著有關爭論，那就是在面臨外部沖擊時，他們會受到怎樣的影響。"

二、本題包括21─25五個小題，共20分。
21. 什么是國際債務危機？（1分）
22. 簡述發展中國家發生國際債務危機的原因。（5分）
23. 簡述衡量一國外債償還能力的標準。（4分）
24. "經常賬戶盈余可以用來增加外匯儲備"是怎樣運作的？并舉1例。（4分）
25. 充當外匯儲備的儲備貨幣應該具備什么特征？（3分）

三、本題包括26─28三個小題，共20分。
26. 什么是"債務重整"？（1分）
27. 列舉在1997年金融危機中三種嚴重貶值的貨幣和其所在國家（除了泰銖）。（6分）
28. 給出兩個沖擊一國經濟的外部因素的例子，并簡單解釋它們分別是怎樣對東亞經濟產生負面影響的。（10分）

第二部分 選答題 （滿分40分）
（選答題部分包括第四、五、六、七題，每題20分。任選兩題回答，不得多選，多選者只按選答的前兩題計分）

四、本題包括29─30二個小題，共20分。
29. 簡述在現代經濟生活中金融服務業的基本職能。（5分）
30. 用恰當的例子，描述并區分下列幾對金融市場（15分，每個5分）：
（1）貨幣市場和資本市場
（2）初級市場和二級市場
（3）證券交易所和場外（OTC）市場

五、本題包括31─32二個小題，共20分。
31. 舉例并解釋商業銀行向其客戶提供的四種主要服務。（10分）
32. 簡述投資（或商人）銀行提供的主要服務和其客戶類型。（10分）

六、本題包括33一個小題，共20分。
33. "經濟學家經常提到的是單一的利率，而市場上實際上有很多不同種類的利率。"用現實 的例子解釋為什么會存在不同的利率，并給出這種差別存在的基本原因（至少四個）。（20分）

七、本題包括34─38五個小題，共20分。
簡要解釋下列名詞中的四個，并給出相應的例子（每個5分，共20分）：
34. 衍生工具
35. 掉期交易
36. 流動性
37. 套利
38. 游資（熱錢）